个人账户多少算流水大
2017-02-28 分类:百科
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个人账户收款超过5万人民币时就会被监控,超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异,处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务,那么系统预警对当事人来说并不会产生影响。
1、个人账户在短时间内有大量资金分批转入(出)或者集中转入(出)
2、企业账户的收付频率以及交易金额和公司的业务规模不匹配
3、企业的资金流向和经营范围不匹配
4、公司账户的平常收付和经营特点不适应
5、企业账户发生周期性的巨额资金周转和本公司的业务性质不匹配
6、同样的收款方和付款方近期内多次发生资金收付
7、突然启用长久闲置的账户并且短期内大量资金收付
8、短时间内多次获得与经营范围不相关的个人收款
9、存取金额、频率和用途与正常收付状况不匹配
10、个人账户短期内收付现金一百万元以上
11、与走私等黑色交易活动严重地区的客户在短时间内有多次资金活动
12、个人连续多次开设账户以及注销账户,并且注销账户之前有大量资金交易
13、个人故意化整为零,用以躲避大额交易检测
14、人民银行认定的另外的可疑交易行为
15、金融机构判定的另外的可疑交易行为。
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