3月1号银行新规有效吗

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2月21日，央行发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（央行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

央行有关负责人进一步表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。

3月1号银行新规有效吗

文件规定：自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

也就是说从2022年3月1日起，你在银行无论是存款5万元还是取款5万元，银行都会进行调查，对于存款五万元的，银行会咨询落实你资金的来源（这笔资金从哪来的），资金来源与你个人身份是否符合，与你历史的银行卡流水及交易是否匹配等等对于取款5万元的，银行会要求你反馈资金用途（取这个钱是要用于干嘛），资金用途的是否合理等等，为储户的存取款带上了一个大大的紧箍咒！

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