基金基数如何算
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是当天净值减去分红额度，比如当天的净值为2.1元，每份分红0.1元，那么净值就为2元每份，用分红再投资比较划算，我不赞成基金经常分红，好基金往往很少分红，只要净值涨得快才是硬道理，分红是一种营销手段，您可以分析一下分红不分红的区别，只要基金净值不涨，分红是没有益处的。
基金基数如何算
目前基金都使用外扣法
外扣法就是
1+
认
/
申购费用，内扣法则不加
1
基金在发行时才收取认购费
净认购金额
=
认购金额
/(1+
认购费率）
认购费用
=
认购金额
-
净认购金额
认购份额
=
（净认购金额
+
认购利息）
/
基金份额初始面值
认购利息
=
认购天数×活期利息
申购金额包括申购费用和净申购金额，相关公式如下：
净申购金额
=
申购金额
/(1+
申购费率
)
申购费用
=
申购金额
-
净申购金额
申购份额
=
净申购金额
/
申购当日基金份额净值
单位成本
=
申购金额
/
申购份额
参考市值
=
申购份额
*T
日净值
浮动盈亏
=
参考市值
-
申购金额
赎回金额
=
赎回份额
*T
日净值
赎回费用
=
赎回金额
*
赎回费率
赎回盈亏
=
赎回金额
-
赎回费用
-
申购金额
示例：
优质基金：申购金额
10000
申购费率
1.5%
赎回费率
0.5%
申请净值
0.9640
T
日净值
0.9610
净申购金额
=10000/(1+0.015)=9852.21
申购费
=10000-9852.21=147.78
申购份额
=9852.21/0.9640=10220.14
单位成本
=10000/10220.14=0.9784
参考市值
=10220.14*0.9610=9821.55
浮动盈亏
=9821.55-10000=-178.44
赎回金额
=10220.14*0.9610=9821.55
赎回费用
=9821.55*0.005=49.10
赎回盈亏
=9821.55-49.10-10000=-227.55
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