账户监控什么意思

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监控个人账户的手段有以下8条：1、客户身份识别。在银行对客户流水进行监控的过程当中，首先要识别客户的身份，比如是单位客户还是个人客户，是本地客户还是外地客户，是老客户还是新客户，客户从事什么职业等等。

2、交易金额。交易金额，这是银行重点监控的指标之一，一般情况下交易金额越大越容易引起银行的重视，特别是大额现金存取，更会引起银行的重视。

3、交易频率。交易频率就是看大家在每天每月每年之内的交易次数，还有分布规律，如果大家银行卡平时不怎么用，突然有一段时间有频繁的大额交易往来，那肯定是银行重点监控的对象。另外银行还会判断你交易过程当中是否存在快进快出等一些行为。

4、交易对象。交易对象就是看银行流水的来源以及去向，是固定流向同一个单位或者个人，还是频繁的流向不同的账户，转账的对象或者来源的对象到底是单位还是个人交易，对是否在监管部门的黑名单当中等等。

5、交易方式。交易方式这里主要看交易是通过现金存取还是银行账户转账，或者是通过第三方支付机构转账等等。

6、交易类型。在银行的流水当中会有一个备注就是交易类型，比如是发放工资，还是分红所得，或者是别人转账，还是货款，或者是借贷来源等等。

7、客户行为。客户行为这里面主要监控的是客户在某些产品和业务上的偏好，对交易渠道的偏好，金融服务使用的偏好等等，然后推断客户是否存在故意掩饰和隐瞒等行为特征。

8、交易特征。交易特征这个要综合多个指标去分析，包括资金来源，交易时间，交易流量，交易频率，交易流向，以及跨市场，跨机构的交叉性交易，交易IP地址，交易对手等等。

账户监控什么意思

监控账户，是为了随时检查自己账户的资金波动情况，最重要的是发现和检查自己在交易中出现的问题，以便找到问题的根源。

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