银行对账户的控制措施有哪些

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根据监管部门关于打击治理电信网络诈骗、跨境赌博及“断卡”行动的要求，为切实保障您的账户资金安全，向您提供更加便捷、优质、安全的金融服务，将对个人存量账户开展清理和风险管控。

清理范围:存量个人银行结算账户。

清理标准

（一）一人多个结算账户

同一客户在我行持有4个及以上正常的账户。

（二）个人长期不动户

1.连续12个月（含）以上未发生资金收付交易的个人结算账户。

2.连续24个月（含）以上未主动发生资金收付，且账户余额小于100元的个人结算账户。

3.连续24个月（含）以上未主动发生资金收付且账户余额为零的。

（三）其他账户类型

1. 自2021年8月后开立的结算账户经电话或上门回访时存疑或确认非本人使用账户的

2. 客户留存的身份证件有效期已超过3个月（含）以上的，未在合理期限内更新且未提出合理理由的个人结算账户

3.身份基本信息不完整，未在合理期限内补充、完善且未提出合理理由的客户，其名下的个人结算账户

4.经有权机关查冻扣且交易存疑的个人结算账户

5.超过3个月（含）以上无代发工资、无其他资金收付交易且余额在100元（含）以下的个人结算账户

6.重点监测地区客户在本行的账户3个月（含）以上未发生资金收付交易，且余额100元（含）以下的个人结算账户。

7.公安机关下发的涉案主体、实施惩戒及重点管控客户名下的个人结算账户。

8.公安机关下发的涉案账户。

视情况对账户采取相关限制措施，如暂停非柜面业务、只收不付、只付不收、不收不付等。

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