个人银行卡和支付宝会被监视吗
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   每个人的工资是上下浮动有周期性的,如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。
大额支付交易,是指规定金额以上的人民币支付交易。
可疑支付交易,是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
详细如下:
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付
12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付
13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测
14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为
15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
个人银行卡和支付宝会被监视吗
个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上,那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账,那么就由第三方支付公司进行监控。如果监控的结果正常,那么用户是可以正常用卡的。发现异常状况,监控机构会进行上报。
一般来说,短时间内金额大进、大出的次数较多会比较容易被监控,普通的大额转账则不会被监控。
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