康老师

一个月流水超10万会被监控么

2016-05-10 分类:百科

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不会

以下几种情况是会被银行监管查询:

1、到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付 

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户

4、客户长期不使用的银行卡账户,其资金账户却突然发生大量的资金收付。

银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

一个月流水超10万会被监控么

转账往来账户不涉嫌违法犯罪被监控,一月10万的流水,对银行来说不大,银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。

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